今年(nian)7月份(fen)調降公(gong)(gong)募基金(jin)的(de)管理費(fei)率和托管費(fei)率后，12月8日晚，證監會再(zai)次發布費(fei)率改革(ge)規定，明(ming)確證券交易(yi)傭金(jin)費(fei)率上限(xian)、單一(yi)(yi)證券公(gong)(gong)司(si)交易(yi)傭金(jin)總(zong)額(e)上限(xian)，規范證券交易(yi)傭金(jin)的(de)使用(yong)場景、證券公(gong)(gong)司(si)銷售部門考核，強化利益沖突要求等。文件一(yi)(yi)出(chu)，備(bei)受市場關(guan)注(zhu)。新規出臺將推動券商財(cai)富管理業務向(xiang)買方投(tou)顧模式轉(zhuan)型。業內關注的核心熱點包括(kuo)：
· 合理調降傭金費率，規范研究傭金的分配，使券商更加注重基金產品的研究能力，致力于提升(sheng)以滿足客戶(hu)需求(qiu)為(wei)核心的資(zi)產配置(zhi)研究服(fu)務水平。
· 基金銷售與交易傭金解綁，將逐步改(gai)變傳統重(zhong)首發銷售策略的現(xian)狀，使(shi)券商更從投(tou)顧服(fu)務視角考慮(lv)客(ke)戶(hu)所需的產品配置，提高對持營基金的重(zhong)視程度，加強(qiang)營銷賦能的支持。
· 基金的證券交易量和交易傭金不得與銷售部門及人員的考核掛鉤，推動券商銷售結果的考核上更關注(zhu)客(ke)戶的資產(chan)規模(mo)保有量分布和長期(qi)投資(zi)收(shou)益。
總體來看，業內(nei)聚焦于財富管(guan)理(li)業務模式(shi)的(de)(de)變化，券商的(de)(de)一線投顧是首當其沖受影(ying)響(xiang)的(de)(de)角色之(zhi)一，因為客(ke)戶(hu)資產配置化、產品日趨復雜(za)、考(kao)核關(guan)注客(ke)戶(hu)導向，對其營銷(xiao)(xiao)和基金銷(xiao)(xiao)售專業能(neng)力提出了更(geng)高要求，需要券商總分中臺全方位的(de)(de)營銷(xiao)(xiao)賦能(neng)支持，與(yu)日常展業情境深(shen)度融合。
總分(fen)中臺(tai)從整體(ti)業績達(da)成(cheng)思(si)路變革，搭(da)建前中臺(tai)聯動(dong)、高效的營(ying)銷(xiao)賦能體(ti)系，聚(ju)焦(jiao)投顧(gu)服務(wu)視(shi)角(jiao)，關注客戶AUM結構(gou)和資(zi)產(chan)(chan)配(pei)置需求。通(tong)過規范客戶經(jing)營(ying)流(liu)程，提煉(lian)標(biao)準(zhun)化(hua)的營(ying)銷(xiao)場(chang)景、策(ce)略(lve)以及展業工(gong)具賦能投顧(gu)，日常透過投顧(gu)的營(ying)銷(xiao)過程追蹤管理，不局限于電(dian)訪、面(mian)談活動(dong)量，同時總分(fen)業務(wu)推動(dong)上為客群(qun)室和產(chan)(chan)品室提供基(ji)礎建設支(zhi)持(chi)，包括客群(qun)結構(gou)檢視(shi)看板、策(ce)略(lve)指引的自動(dong)化(hua)匹配(pei)工(gong)具以及深度的產(chan)(chan)品與組合投研底層支(zhi)持(chi)。
數字(zi)化投顧(gu)營銷賦(fu)能(neng)體(ti)系的實際落(luo)地，依托(tuo)兩(liang)大核心(xin)能(neng)力，一(yi)是(shi)以資產配置服務為中(zhong)心的買(mai)方投顧業務能(neng)力(li)，二是關注客(ke)戶AUM結構的客(ke)群(qun)經營能力。旨在解決券商現有(you)投顧展業平臺存在的問題，包(bao)括總分中臺與一(yi)線團隊業績(ji)達成思(si)路(lu)不(bu)一(yi)致、一(yi)線管(guan)盤客戶(hu)服務(wu)覆蓋(gai)不(bu)足、日常服務(wu)無法(fa)滿足客戶(hu)個性化需求、以及投顧工作過程管(guan)理不(bu)透明等現狀。
· 構建資產配置平臺能力，賦能買方投顧專業能力提升
凌志(zhi)軟件在個(ge)性化(hua)資產配(pei)置服務方面，提供(gong)覆蓋基(ji)金(jin)產品投(tou)(tou)(tou)(tou)前、投(tou)(tou)(tou)(tou)后的(de)(de)系列工具，滿(man)足一線投(tou)(tou)(tou)(tou)顧多場(chang)景需求；在基(ji)金(jin)研究(jiu)方面，采用(yong)量(liang)化(hua)與(yu)主觀相結(jie)合(he)的(de)(de)投(tou)(tou)(tou)(tou)研體(ti)系，輸出投(tou)(tou)(tou)(tou)研數據因子，基(ji)金(jin)評價體(ti)系和(he)組(zu)合(he)策略，為資產配(pei)置與(yu)基(ji)金(jin)相關業務提供(gong)全面的(de)(de)底層投(tou)(tou)(tou)(tou)研支持。
· 強化客群經營能力，賦能投顧標準策略與操作指引
凌志(zhi)軟件在客(ke)戶經(jing)營思路上，提供圍繞生命周期的客(ke)戶池分(fen)類和(he)(he)統一的營銷服務場景與策略來(lai)協助投(tou)顧(gu)更精準的把握(wo)任務目(mu)(mu)標和(he)(he)客(ke)戶維護的關(guan)聯(lian)；在達成(cheng)客(ke)群(qun)經(jing)營思路的工法上，通過常態化精準商(shang)機(ji)管理(li)、活動量池的過程(cheng)化管理(li)模式和(he)(he)多維度效果分(fen)析(xi)實時追蹤管理(li)投(tou)顧(gu)有效活動量與績效貢獻，推動目(mu)(mu)標管理(li)與過程(cheng)管理(li)升級。
未來(lai)，我們將持續深耕數字(zi)科技(ji)創新，致(zhi)力于提供(gong)卓越的(de)財富管理轉型解決方(fang)案，與(yu)您共同開創財富管理時代的(de)新篇章(zhang)。
